RP & Morningstar AKTIV PORTFOLIO

Rechtliche Hinweise

Alle Informationen dieser Webseite richten sich ausschließlich an Personen mit gewöhnlichem Sitz und/oder Aufenthalt in Deutschland.

Die enthaltenen Informationen sind nicht zur Veröffentlichung, Nutzung oder Verbreitung an und durch eine Person aus einem anderen Staat bestimmt. Insbesondere sind diese Informationen nicht für den Vertrieb in den Vereinigten Staaten von Amerika (USA), für Staatsangehörige der USA oder für Personen mit Wohnsitz bzw. Sitz in den USA oder Personen, die für diese handeln, bestimmt.

Alle Daten dienen ausschließlich zu Ihrer Information und stellen kein Angebot, keine Aufforderung zur Abgabe eines Angebotes zum Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten oder gar eine Anlageberatung dar. Die Gültigkeit der Informationen und Empfehlungen ist auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser Unterlagen beschränkt und kann sich je nach Marktentwicklung und ihrer Zielsetzung ändern. Die dargestellten Informationen und Meinungen stammen aus zuverlässigen Quellen und wurden vor Veröffentlichung mit größtmöglicher Sorgfalt geprüft. Dennoch übernimmt der Betreiber keine Garantie für Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität der Informationen.

Auf den nachfolgenden Internetseiten finden Sie Vorabinformationen. Rechtlich maßgeblich sind ausschließlich die jeweiligen Vertragsunterlagen.

Eine Entscheidung über einen Kauf sollten Sie erst nach Prüfung der vollständigen Unterlagen und Risikohinweise sowie nach vorheriger Rechts-, Steuer- und Anlageberatung treffen.

Haftungsausschluss / Anwendbares Recht
Die Nutzung der Website erfolgt auf Ihr eigenes Risiko. Sie tragen die alleinige Verantwortung für die Folgen, die sich aus der Benutzung der Website und dem Herunterladen deren Inhalte ergeben. Die Reuss Private Bank für Wertpapierhandel AG haftet nicht für Schäden jeder Art, die infolge der auf der Website veröffentlichten Informationen oder fehlender Informationen entstehen. Dies gilt insbesondere auch für Schäden, die auf Grund von Anlageentscheidungen entstehen. Auch Schadenersatzforderungen direkter oder indirekter Natur, deliktischer Art, atypischer Natur oder aus Folgeschäden sind von diesem Haftungsausschluss erfasst. Dieser Haftungsausschluss gilt nicht, sofern dieser unter dem anzuwendenden Recht nicht zulässig ist sowie bei grob fahrlässigem und vorsätzlichem Verhalten der Reuss Private Bank für Wertpapierhandel AG. Der Betreiber übernimmt keine Gewähr dafür, dass diese Internetseite für Nutzer außerhalb der Bundesrepublik Deutschland geeignet oder zur Nutzung verfügbar ist. Der Zugang zu Publikationen auf dieser Internetseite von Ländern, in denen der Inhalt dieser Publikationen rechtswidrig ist, ist untersagt. Nehmen Sie von außerhalb der Bundesrepublik Deutschland Zugriff auf die Internetseite, so sind Sie für die Beachtung des geltenden Rechts selbst verantwortlich. Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit dieser Vereinbarung unterfallen dem deutschen materiellen Recht, unter Ausschluss des internationalen Privatrechts. Sofern Teile oder einzelne Formulierungen dieses Textes der geltenden Rechtslage nicht, nicht mehr oder nicht vollständig entsprechen sollten, bleiben die übrigen Teile des Dokumentes in ihrem Inhalt und ihrer Gültigkeit davon unberührt.

Besondere Hinweise wertpapierrechtlicher Natur
Die auf dieser Webseite enthaltenen Informationen richten sich an natürliche und juristische Personen mit gewöhnlichem Aufenthalt bzw. Sitz in Deutschland und wurden ausschließlich zu Informationszwecken verfasst. Die Informationen können eine individuelle anlage- und anlegergerechte Beratung nicht ersetzen und begründet weder einen Vertrag noch irgendeine anderweitige Verpflichtung oder stellt ein irgendwie geartetes Vertragsangebot dar. Ferner stellen die Inhalte weder eine Anlageberatung, eine individuelle Anlageempfehlung, eine Einladung zur Zeichnung von Wertpapieren oder eine Willenserklärung oder Aufforderung zum Vertragsschluss über ein Geschäft in Finanzinstrumenten dar. Auch wurden sie nicht mit der Absicht verfasst, einen rechtlichen oder steuerlichen Rat zu geben. Die steuerliche Behandlung von Transaktionen ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängig und evtl. künftigen Änderungen unterworfen. Die individuellen Verhältnisse des Empfängers (u.a. die wirtschaftliche und finanzielle Situation) wurden im Rahmen der Erstellung der Informationen nicht berücksichtigt. Eine Anlage in erwähnte Finanzinstrumente/Anlagestrategie/Finanzdienstleistung beinhaltet gewisse produktspezifische Risiken – z.B. Markt- oder Branchenrisiken, das Währungs-, Ausfall-, Liquiditäts-, Zins- und Bonitätsrisiko – und ist nicht für alle Anleger geeignet. Daher sollten mögliche Interessenten eine Investitionsentscheidung erst nach einem ausführlichen Anlageberatungsgespräch durch einen registrierten Anlageberater und nach Konsultation aller zur Verfügung stehenden Informationsquellen treffen. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Empfehlungen und Prognosen stellen unverbindliche Werturteile über zukünftiges Geschehen dar, sie können sich daher bzgl. der zukünftigen Entwicklung eines Produkts als unzutreffend erweisen. Die aufgeführten Informationen beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt ihrer Erstellung, eine Garantie für die Aktualität und fortgeltende Richtigkeit kann nicht übernommen werden.

Wie wird das AKTIV Portfolio gemanagt?

Neutral und transparent

Das RP & Morningstar AKTIV Portfolio ist also ein transparentes Anlagekonzept, das nicht die Interessen Dritter, sondern ausschließlich Ihre Bedürfnisse als Anleger in den Mittelpunkt stellt. Produktneutralität gehört bei der Auswahl der Zielfonds zu den obersten Maximen. Die Anlagespezialisten von Morningstar erkennen, ob die ausgewählten Zielfonds noch zur Ausrichtung der gewählten Anlagestrategie des jeweiligen Portfolios passen. Mögliche Risiken werden dadurch frühzeitig erkannt, um bei Bedarf entsprechend agieren zu können. Nur so können Sie sich als Kunde entspannt zurücklehnen, während Ihr Portfolio laufend überwacht wird.

Entwicklung von Kapitalmarktannahmen

Morningstar analysiert das gesamte Anlageuniversum für Fonds und erstellt eigene, fundierte Kapitalmarktannahmen.

Strategische Asset Allokation

Die sogenannte „Strategische Asset Allokation“ ist die wichtigste Entscheidung innerhalb des Anlageprozesses. Der Großteil des Anlageerfolgs hängt maßgeblich von dieser ab. Hier wird entschieden, wie und in welchem Umfang in die jeweiligen Anlageklassen – wie etwa Aktien oder Anleihen – investiert wird.

Fondsauswahl

Bei der Auswahl der Zielfonds kommen sowohl aktiv als auch passiv verwaltete Fonds (wie etwa ETFs) in Frage. Hierfür werden die Analysen von weltweit mehr als 100 Morningstar-Fondsanalysten herangezogen.

Portfoliokonstruktion

Sie haben die Wahl zwischen drei unterschiedlichen Portfolio-Varianten: Stabilität, Balance und Dynamik. Egal für welche Strategie Sie sich entscheiden: Die entsprechenden Zielfonds werden in Ihrem persönlichen Depot verwahrt.

Portfolioüberwachung

Märkte sind in Bewegung, Fondsmanager wechseln – daher werden die Zielfonds innerhalb der von Ihnen gewählten Anlagestrategie fortlaufend überwacht und bei Bedarf ausgetauscht. Diese Anpassungen werden automatisch für Sie übernommen.

Was bietet das AKTIV Portfolio?

Immer bestens informiert

Als Anleger des RP & Morningstar AKTIV Portfolio investieren Sie in ein vollkommen transparentes Produkt und nicht in eine Black Box. Sie sind jederzeit auf Tagesbasis bestens informiert und können schnell und komfortabel über ihre Depoteinsicht oder per App auf Ihr AKTIV Portfolio zugreifen und so die aktuelle Entwicklung im Blick behalten. Darüber hinaus erhalten Sie hier die monatlichen Factsheets zu unseren RP & Morningstar AKTIV Portfolios.

RP & Morningstar AKTIV Portfolio - Stabilität
RP & Morningstar AKTIV Portfolio - Balance
RP & Morningstar AKTIV Portfolio - Dynamik

Flexibles und innovatives Preismodell

Beim RP & Morningstar AKTIV Portfolio fallen während der gesamten Anlagedauer weder bei der Erstanlage noch in der Folge Ausgabeaufschläge oder sonstige versteckte Kosten an. Dies gilt auch für einen Wechsel zwischen den drei Anlagestrategien. Sie haben nämlich jederzeit die Möglichkeit, zwischen den Anlagestrategien Stabilität, Balance und Dynamik zu wechseln. Die Kosten für die Vermögensverwaltung sind transparent, die Höhe richtet sich nach der jeweils gewählten Anlagestrategie. Aktiv verwaltete Fonds enthalten häufig eine Bestandsprovision. Diese erstatten wir an Sie zurück.